銀行轉賬多少為頻繁？

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上會被認為交易頻繁，資金會被銀行風控系統監管。如果多次交易金額在五萬以上，則認為次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兑換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

法人、其他組織和個體工商户銀行賬户之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。自然人銀行賬户之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商户銀行賬户之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

通常，銀行的反洗錢崗監測到可疑交易後會上報人行，人行在進一步交叉對比該用户資金的來源與流向等因素，之後再綜合考量要不要進行洗錢調查；可疑交易就是指該賬户交易行為與用户身份不匹配，較為常見的就是當月的多筆資金流入遠遠高於用户工資水平，如果該可疑用户無法解釋資金來源，可能會被警察調查。